保代通 人气热度：℃

朋友要是做保险代理这行，手机里没装个趁手工具真说不过去。保代通1.2.5版（安卓端28MB）专门解决两件大事：碎片时间学保险条款和客户档案随身调取。早上地铁刷半小时产品更新，下午见客户直接调方案，月底业绩表自动生成——比带十本资料册管用。

保代通实操指南

1. 保代通注册后先领新人大礼包（含3套话术模板+5节合规课）

2. 客户管理页点+新建客户，输入关键数据：
   - 家庭结构/年收入/健康记录（自动生成需求分析）
   - 历史保单扫描件存档（支持图片OCR识别）

3. 计划书模块选产品对比功能，30秒生成三套方案
   （医疗险默认带垫付服务医院清单）

4. 跟进记录里设提醒：
   • 生日自动推送祝福模板
   • 续费前15天弹窗预警

保代通核心武器

• 产品库每小时更新——银保监新规解读比同业早24小时

• 客户雷达用四象限分析法（急不急/钱够不够），准客户自动标红星

• 计划书生成器支持拖拽修改，企业团单调整费率不用重做PPT

• 售后跟进带时间轴，理赔进度精确到小时（对接98%保险公司系统）

保险老炮认证的功能

• 展业地图热力图模式——哪片写字楼医疗险咨询量暴增立马知道

• 工具包里的利益演示表（IRR自动计算）
  客户问“收益是不是画大饼”直接甩手机

• 企业险测算支持千人规模导入（excel表传完秒出报价）

真实体验报告

上周帮客户处理重疾理赔，用保代通调取三年前的健康告知记录（连当时手写备注都存着）。保司扯皮材料不全，时间轴功能直接定位到签字保单影像——整个过程像开了外挂。新人的话重点玩转需求分析四宫格，老头老太聊养老社区，宝妈推教育金，比硬背话术转化率高两倍。

版本迭代记录

2024.06.15_v1.2.5：
• 新增江苏/浙江医保政策查询
• 理赔材料清单支持在线盖章（实测缩短3天流程）
• 修复团单计算器百分比错误